Aktuální číslo (duben 2010) časopisu OVB Journal ("Budujeme kvalitní a dlouhodobé vztahy") přináší mimo jiné i krátký rozhovor s paní Zuzanou Ščukovou. A koukneme se na setkání vedoucích pracovníků Praha Clarion Congress Hotel Prague, 24. dubna 2010.

Časopis OVB Journal patří k nejlépe hodnoceným firemním časopisům v Česku. Dubnové číslo 2010 je z velké části věnováno rozhovorům s aktivními pracovníky na nejrůznějších úrovních poradenské hierarchie OVB. V závěru měsíce dubna 2010 se v Praze konalo praviodelné setkání vedoucích pracovníků OVB spojené nejen s povyšováním, ale také umožňující vzájemná setkání a sdílení zkušeností. 

Aneb tisíce drobností, na které musíte myslet právě Vy.

 Majetkové a finanční poradenství je o snaze vytěžit pro klienta z trhu maximum. Optimalizovat to řešení tak, aby ale toto maximum odpovídalo míře rizik, které si zvolil sám klient a současně ho upozornit na životní mezníky, které jej teprve čekají, nebo mohou čekat. Kolik z nás myslelo na své stáří v době, kdy nám bylo 30? Myslím, že moc zvednutých rukou nebude. V této době máme minimální náklady, nestaráme se o rodinu, nemusíme řešit zdravotní problémy. A tedy máme z pohledu aktivního života jedinečnou příležitost vytvořit úspory, které se nám následně budou hodit. Kolik z nás to udělalo? Kolik z nás sice dnes vydělává 3x více než na začátku kariéry, ale přitom naše spotřeba je desetinásobná?

Jedna nejmenovaná banka před nedávnem začala s výraznou reklamou v televizi. Hlavním motivem nabídky byl slogan "Chcete získat úrok 6 %? S našim Kontem X toho dosáhnete!".

V dnešní době, kdy se úroky běžných účtů v bankách pohybují kolem 0,01% a u spořícího účtu občas 1,5% až 2,5% je to zcela jistě zajímavá informace.

Podle statistiky naší ankety (pravá strana obrazovky) 36% čtenářů považuje zajištění rodiny za jejich nejdůležitější úkol, 30% zajištění příjmů a 19% finance na stáří.

Finanční a majetkový poradce je jako rodinný lékař. PROČ je tedy žádoucí používat jeho služeb?

Máme rýmu. Koupíme si Coldrex, možná nějaký ten citron, zůstaneme dva dny v posteli. To si každý z nás dovede představit. Současně si ale jistě dovedeme představit, že pokud se nám nechce třetí den po sobě snížit horečka pod 39°C, nebo když spadneme ze žebříku, tak asi většina z nás nezačne vařit lektvary, ale rovnou uhání (co mu tedy síli stačí) ke svému lékaři. Někdy nám stačí ujištění, že Acylpyrin je v pořádku a musíme jen vydržet v posteli. Někdy ale pro nás musí volat rychlou záchrannou službu. V obou případech u toho byl lékař, který ví, o čem mluví, který danou situaci řešil již mnohokrát a který dokáže rozpoznat, jestli se jedná jen o zanedbanou rýmu, nebo je to tuberkulóza.

Již na základní škole jsme se učili o základních životních hodnotách, které reprezentuje Maslowova pyramida hodnot:

Když jsme se zamýšleli nad názvem článku, tenhle nám přišel divný, ale výstižný. Plánovat majetek... plánuji, že budu milionářem, plánuji, že si koupím Rolls-Royce, plánuji...

No ale ono to tak vlastně je!

        Plánuji, že sï pořídím dům, plánuji, že si pořídím alespoň byt, plánuji, že si naspořím hodně peněz a za ně vyrazím třeba na Kanárské ostrovy. Většina z nás, jakmile se dostane do věku dospělosti, stále častěji se zamýšlí nad tím, čeho vlastně chce v životě dosáhnout. Procestovat svět, postavit si dům, založit rodinu, mít dvě nebo tři děti… Ale také třeba jen mít čas, aby člověk mohl jezdit na kole v krásné a příjemné přírodě. Je toho hodně, co si můžeme přát a možná je toho ještě více, co víme, že nikdy v životě mít nebudeme.

        Většina našich snů je v dnešním světe závislá na tom, abychom měli dostatek finančních prostředků na jejich realizaci. Postavit dům, to mohou být milionové částky. Nechat vystudovat své děti, to koneckonců také. A procestovat celý svět? Tak možná v důchodu, až na to bude čas. Ale budou na to v tom důchodu také peníze? Vidíte. Stále se kolem těch financí točíme. Jenomže, kdo z nás může říci, že má dostatek finančních prostředků? Asi nikdo. Věk pro odchod do důchodu se stále prodlužuje, inflace nám odkrajuje stále větší část finančních rezerv a ceny energií se šplhají do závratných výšek. Jak je tedy možné, že existují lidé, kteří mají schopnost v tomto prostředí ještě spořit, investovat nebo zajistit svoji rodinu proti nenadálé události nebo ztrátě živitele?

Vláda na svém jednání schválila Národní strategii finančního vzdělávání zpracovanou Ministerstvem financí, která představuje ucelený systém posilování finanční gramotnosti dětí i dospělých občanů České republiky.

Tolik základní informace. Myslíme si, že to může být výborná správa. Nebo také výborný tunel na náklady Ministerstva školství nebo financí, podle toho, kdo to bude platit. Snaha o finanční vzdělávání je zcela jistě chvályhodná. Nicméně v Česku se občas stává, že snaha o dobrou věc se nám nějak zvrtne. A zde se po nějaké době opět otevírá oblast, jejíž naplnění = vzdělávání, je vždy obtížné vyhodnocovat. Jak to bude Vláda dělat? U žáků škol si to představit dovedu, prostě dostanou písemku ze znalostí finančního trhu. Ale co my dospělí? Pojďme se tedy v rychlosti podívat na to, co nás podle Vlády čeká a za co jsme ochotni utrácet: